Ihr Fahrplan in Richtung Pensionierung
Eine erfolgreiche Pensionsplanung erfordert einen Überblick über sämtliche Aktivitäten. Ein persönlicher Fahrplan hilft bei der rechtzeitigen Umsetzung.
So unterschiedlich die Pläne und Träume für die Zeit nach der Pensionierung sind, so individuell gestaltet sich der Weg dorthin. Welche Aktivitäten und Massnahmen stehen in meiner persönlichen Situation an? Und wann genau werden diese aktuell? Wir geben Ihnen eine Orientierungshilfe, wie Ihr Fahrplan in Richtung Pensionierung aussehen könnte:
10 Jahre bis zur Pensionierung / frühestmöglich
- Wunschzeitpunkt der Pensionierung festlegen
- Säule 3a-Einzahlungen nutzen und Vermögensaufbau optimieren
- Wahlplan in die Pensionskasse prüfen und nutzen
- Einkäufe in die Pensionskasse prüfen und tätigen
- Begünstigung/Absicherung Partnerin/Partner sicherstellen
Die wichtigsten Fragen
- Welche Möglichkeiten der individuellen Gestaltung stehen mir offen?
- Welche Massnahmen sind in meiner Situation sinnvoll und wann ist der richtige Zeitpunkt dafür?
5 Jahre bis zur Pensionierung
- Budget erstellen
- Bei Reduktion des Arbeitspensums Teilpensionierung prüfen
- Pensionskasseneinkäufe prüfen und tätigen (dreijährige Sperrfrist bei Kapitalauszahlung beachten)
- Entscheidungsgrundlage zur Frage «Rente oder Kapital» erarbeiten
- Vorsorgegelder steueroptimiert beziehen
Noch wenige Monate bis zur Pensionierung
- (Teil-)Kapitalbezug bei Pensionskasse anmelden
- Bezug AHV-Rente bei Ausgleichskasse anmelden
- Unfallrisiko in Leistungen der Krankenkasse einschliessen
- Frühpensionierung bei der Ausgleichskasse melden
- Vermögensstruktur überprüfen, künftigen Vermögensverzehr einplanen
Der beste Massnahmenplan nützt jedoch nur dann etwas, wenn er auch konsequent zur Anwendung kommt. Deshalb begleiten wir unsere Pensionsplanungskundinnen und -kunden aktiv und partnerschaftlich bei der Umsetzung ihrer Aktivitäten.
