Informationen zur Bilanz

in CHF 1000	2023	2022
Buchwert der Forderungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Borrowing und Reverse-Repurchase-Geschäften	0	0
Buchwert der Verpflichtungen aus Barhinterlagen im Zusammenhang mit Securities Lending und Repurchase-Geschäften	1’250’000	750’000
Buchwert der im Rahmen von Securities Lending ausgeliehenen oder im Rahmen von Securities Borrowing als Sicherheiten gelieferten sowie von Repurchase-Geschäften transferierten Wertschriften im eigenen Besitz	1’249’093	783’330
davon bei denen das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde	1’249’093	783’330
Fair Value der im Rahmen von Securities Lending als Sicherheiten oder im Rahmen von Securities Borrowing geborgten sowie von Reverse-Repurchase-Geschäften erhaltenen Wertschriften, bei denen das Recht zum Weiterverkauf oder zur Weiterverpfändung uneingeschränkt eingeräumt wurde	0	0
davon weiterverpfändete oder weiterveräusserte Wertschriften	0	0

in CHF 1'000		hypothekarische Deckung	andere Deckung	ohne Deckung	Total
Ausleihungen
Forderungen gegenüber Kunden		224’237	372’099	578’979	1’175’315
Hypothekarforderungen					16’773’841
Wohnliegenschaften		13’653’692
Büro- und Geschäftshäuser		1’945’630
Gewerbe und Industrie		464’197
Übrige		710’322

Total Ausleihungen	2023	16’998’078	372’099	578’979	17’949’156
(vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen)	2022	15’646’231	452’208	878’860	16’977’299

Total Ausleihungen	2023	16’850’303	367’964	567’459	17’785’726
(nach Verrechnung mit den Wertberichtigungen)	2022	15’508’272	448’649	860’842	16’817’763

Ausserbilanzgeschäfte
Eventualforderungen				1’450	1’450
Eventualverpflichtungen		16’940	270’970	86’134	374’044
Unwiderrufliche Zusagen ¹		389’350	103’931	310’621	803’902
Einzahlungs- und Nachschussverpflichtungen				32’368	32’368
Verpflichtungskredite					0

Total Ausserbilanzgeschäfte	2023	406’290	374’901	430’573	1’211’764
	2022	396’475	419’270	317’917	1’133’662
in CHF 1'000		brutto Schuldbetrag	geschätzte Verwertungserlöse der Sicherheiten	netto Schuldbetrag	Einzelwert- berichtigung
Gefährdete Forderungen	2023	21’477	11’670	9’807	9’807
	2022	18’608	6’472	12’136	12’136

Die gefährdeten Forderungen erhöhten sich bedingt durch das wirtschaftliche Umfeld leicht um CHF 2.9 Mio. und liegen mit einem Anteil von 0.1% an den Kundenausleihungen weiter auf tiefem Niveau.

¹ Darin enthalten sind CHF 361.9 Mio. Forward-Hypotheken, wovon CHF 64.8 Mio. auf Neugeschäfte entfallen.

in CHF 1'000	2023	2022
Aktiven
Handelsgeschäfte	13’355	13’065
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte	2’683	1’790
davon börsenkotiert	2’683	1’790
Beteiligungstitel	802	2’108
Strukturierte Produkte¹	7’825	5’860
Edelmetalle und Rohstoffe	2’045	3’307
Weitere Handelsaktiven	0	0
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung	0	0
Schuldtitel	0	0
Strukturierte Produkte	0	0
Übrige	0	0
Total Aktiven	13’355	13’065
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt	0	0
davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften	0	0
Verpflichtungen
Handelsgeschäfte	0	1’407
Schuldtitel, Geldmarktpapiere, -geschäfte	0	0
davon börsenkotiert	0	0
Beteiligungstitel	0	1’407
Edelmetalle und Rohstoffe	0	0
Weitere Handelspassiven	0	0
Übrige Finanzinstrumente mit Fair-Value-Bewertung	0	0
Schuldtitel	0	0
Strukturierte Produkte	0	0
Übrige	0	0
Total Verpflichtungen	0	1’407
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt	0	0

¹ Davon basieren CHF 5.4 Mio. auf Beteiligungstiteln (Vorjahr CHF 4.0 Mio.) und CHF 2.4 Mio. auf Schuldtiteln (Vorjahr CHF 1.9 Mio.).

			Handelsinstrumente			Absicherungsinstrumente
in CHF 1'000		positive Wiederbeschaf- fungswerte	negative Wiederbeschaf- fungswerte	Kontrakt- volumen	positive Wiederbeschaf- fungswerte	negative Wiederbeschaf- fungswerte	Kontrakt- volumen
Zinsinstrumente		0	0	0	36’591	48’594	2’628’000
Terminkontrakte inkl. FRAs
Swaps					36’591	48’594	2’628’000
Futures
Optionen (OTC)
Optionen (exchange traded)
Devisen/Edelmetalle		8’865	44’509	1’698’329	0	0	0
Terminkontrakte		8’820	44’464	1’669’961
Kombinierte Zins-/ Währungsswaps
Futures
Optionen (OTC)		45	45	28’368
Optionen (exchange traded)
Beteiligungstitel/Indices		5’287	5’287	170’258	0	0	0
Terminkontrakte
Futures				269
Optionen (OTC)
Optionen (exchange traded)		5’287	5’287	169’989
Kreditderivate		0	0	0	0	0	0
Credit Default Swaps
Total Return Swaps
First-to-Default Swaps
Andere Kreditderivate
Übrige		0	0	0	0	0	0

Total vor Berücksichtigung der Netting-Verträge	2023	14’152	49’796	1’868’587	36’591	48’594	2’628’000
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt		8’865	44’509	1’698’598	36’591	48’594	2’628’000
	2022	10’976	23’740	2’281’635	99’769	25’741	2’063’000
davon mit einem Bewertungsmodell ermittelt		5’991	18’755	2’169’329	99’769	25’741	2’063’000

in CHF 1'000		positive Wiederbeschaffungswerte (kumuliert)	negative Wiederbeschaffungswerte (kumuliert)
Total nach Berücksichtigung der Netting-Verträge	2023	7’773	16’201
	2022	8’747	6’942

Aufgliederung nach Gegenparteien	zentrale Clearingstellen	Banken und Effektenhändler	Übrige Kunden
Positive Wiederbeschaffungswerte (nach Berücksichtigung der Netting-Verträge)		1’374	6’399

in CHF 1'000	Buchwert 2023	Buchwert 2022	Marktwert Fair Value 2023	Marktwert Fair Value 2022
Schuldtitel	1’559’411	1’406’952	1’509’049	1’300’351
davon mit Halteabsicht bis Endfälligkeit	1’559’411	1’406’952	1’509’049	1’300’351
davon ohne Halteabsicht bis Endfälligkeit (zur Veräusserung bestimmt)	0	0	0	0
Beteiligungstitel	0	192	0	951
davon qualifizierte Beteiligungen	0	0	0	0
Edelmetalle	0	0	0	0
Liegenschaften	1’211	1’491	1’491	1’491

Total Finanzanlagen	1’560’622	1’408’635	1’510’540	1’302’793
davon repofähige Wertschriften gemäss Liquiditätsvorschriften	1’487’730	1’326’800

Aufgliederung der Gegenparteien nach Rating
	sehr sichere Anlagen	sichere Anlagen	durchschnittlich gute Anlagen	spekulative Anlagen	hochspekulative Anlagen	ohne Rating
Schuldtitel Buchwerte	1’421’439	92’234	15’012	0	0	30’726

Die Aufgliederung widerspiegelt die Bonitätsbeurteilung der Bank. Diese basiert auf internen und externen Informationen sowie den Risikomanagementsystemen der Bank.

Bruttowerte vor Abzug von Wertberichtigungen für inhärente Ausfallrisiken auf Schuldtiteln über CHF 3.9 Mio.

in CHF 1'000	Anschaf- fungswert	bisher auf- gelaufene Wertbe- einträch- tigungen	Buchwert Ende 2022	Umglie- derungen 2023	Investi- tionen 2023	Desinves- titionen 2023	Wertbe- einträch- tigungen 2023	Zuschrei- bungen 2023	Buchwert Ende 2023	Marktwert Ende 2023
Nach der Equity-Methode bewertete Beteiligungen ¹	0	0	0	0	0	0	0	0	0	-
Mit Kurswert			0						0	0
Ohne Kurswert			0						0	-
Übrige Beteiligungen ¹	15’746	-2’208	13’538	0	0	0	0	0	13’538	-
Mit Kurswert ²	3’723		3’723						3’723	7’736
Ohne Kurswert ²	12’023	-2’208	9’815			0		0	9’815	-

Total Beteiligungen	15’746	-2’208	13’538	0	0	0	0	0	13’538	-

Auswirkungen einer theoretischen Bewertung nach der Equity-Methode
in CHF 1'000	Buchwert 2023	Equity 2023	Buchwert 2022	Equity 2022
Bestand Beteiligung ³	0	0	0	0
Beteiligungsertrag	0	0	0	0

¹ Siehe dazu auch Kapitel Bilanzierungs- und Bewertungsgrundsätze, Abschnitt Beteiligungen, Seite 44.
² Der Buchwert per Ende 2022 hat sich aufgrund von Umgliederungen gegenüber der Darstellung des Vorjahres verändert (Total Buchwert unverändert).
³ Per Ende 2023 bestehen keine Beteiligungen mit einer Beteiligungsquote über 20%.

Firmenname	Sitz	Geschäftstätigkeit	Kapital in CHF 1000 2023	Anteil am Kapital in % 2023	Anteil an Stimmen in % 2023	direkter Besitz	indirekter Besitz
Unter den Beteiligungen bilanziert: ¹
NNH Holding AG	Zürich	Gemeinschaftswerke	100	5.5%	5.5%	5.5%
finnova AG Bankware	Lenzburg	Informatik	500	5.1%	5.1%	5.1%
Pfandbriefzentrale der schw. Kantonalbanken AG	Zürich	Gemeinschaftswerke	2’225’000	1.8%	1.8%	1.8%
Viseca Payment Services AG	Zürich	Gemeinschaftswerke	25’000	1.2%	1.2%	1.2%
Swiss Bankers Prepaid Services AG	Grosshöchstetten	Gemeinschaftswerke	10’000	0.9%	0.9%	0.9%
Schweizerische Nationalbank	Bern und Zürich	Gemeinschaftswerke	25’000	0.7%	0.7%	0.7%
SIX Group AG	Zürich	Gemeinschaftswerke	19’522	0.2%	0.2%	0.2%

Daneben stellt die Bank dem Bürgschaftsfonds des Kantons Schwyz, der Vorsorgestiftung Sparen 3 der SZKB, der Freizügigkeitsstiftung der SZKB und der Innovationsstiftung der SZKB das gesamte Kapital zur Verfügung. Weiter hält sie Minderheitsanteile an der Swisscanto Sammelstiftung der Kantonalbanken und der Swisscanto Anlagestiftung.

¹Beteiligungen mit einer Quote > 10% oder Gemeinschaftswerke.

in CHF 1'000	Anschaf- fungswert	bisher aufgelaufene Abschrei- bungen	Buchwert Ende 2022	Umglie- derungen 2023	Investi- tionen 2023	Desinvesti- tionen 2023	Abschrei- bungen 2023	Buchwert Ende 2023
Liegenschaften	200’587	-84’158	116’429	0	1’542	0	-5’053	112’918
Bankgebäude	187’758	-77’080	110’678		1’417		-4’729	107’366
Renditeliegenschaften			0					0
Andere Liegenschaften	12’829	-7’078	5’751		125		-324	5’552
Selbst entwickelte oder separat erworbene Software	24’042	-19’083	4’959		3’624		-4’427	4’156
Übrige Sachanlagen	9’281	-7’686	1’595		3’544		-2’358	2’781
Objekte im Finanzierungsleasing	0	0	0	0	0	0	0	0
davon Bankgebäude			0					0
davon andere Liegenschaften			0					0
davon übrige Sachanlagen			0					0
Total Sachanlagen	233’910	-110’927	122’983	0	8’710	0	-11’838	119’855

Die SZKB hat 2023 keine Zuschreibungen vorgenommen.

in CHF 1'000	2023	2022
Verpflichtungen: zukünftige Leasingraten aus Operational Leasing ¹	0	0

¹ Es bestehen Mietverträge mit Restlaufzeiten über 2 Jahren für Filialräumlichkeiten, welche die Bank nicht als Operational Leasing betrachtet.

Die SZKB hat keine immateriellen Werte.

in CHF 1'000	Sonstige Aktiven 2023	Sonstige Passiven 2023	Sonstige Aktiven 2022	Sonstige Passiven 2022
Ausgleichskonto Derivate	14’433	0	0	76’832
Indirekte Steuern	1’152	13’634	931	2’365
Aktivierter Betrag aufgrund von Arbeitgeberbeitragsreserven	0	0	0	0
Aktivierter Betrag aufgrund von anderen Aktiven aus Vorsorgeeinrichtungen	0	0	0	0
Abrechnungskonti	34’731	100’045	105’022	115’590
Übrige Sonstige Aktiven und Passiven	1’081	548	50	361
Total	51’397	114’227	106’003	195’148

in CHF 1'000	Forderungs- betrag resp. Buchwert 2023	effektive Verpflich- tungen 2023	Forderungs- betrag resp. Buchwert 2022	effektive Verpflich- tungen 2022
Verpfändete Aktiven
Forderungen gegenüber Banken	0	0	0	0
Eigene Wertschriften (Buchwert der in den Positionen «Handelsbestände in Wertschriften und Edelmetallen» und «Finanzanlagen» verpfändeten und abgetretenen eigenen Wertschriften) 1)	121’836	0	58’093	0
Verpfändete oder abgetretene Forderungen gegenüber Kunden für COVID-19-Kredite	0	0	58’872	0
Verpfändete oder abgetretene Hypothekarforderungen für Pfandbriefdarlehen	2’388’165	1’865’000	2’231’094	1’744’000
Aktiven unter Eigentumsvorbehalt	0	0	0	0
Total verpfändete Aktiven und Aktiven unter Eigentumsvorbehalt	2’510’001	1’865’000	2’348’059	1’744’000

Als Sicherheiten dienende Titel, bei denen im Rahmen des Wertpapierfinanzierungsgeschäfts das Recht zur Weiterveräusserung oder Verpfändung eingeräumt wurde, werden in Tabelle 1 dargestellt.

¹ Inklusive CHF 57.0 Mio. zur Sicherstellung der Beitragsverpflichtung gegenüber esisuisse.

Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen
in CHF 1'000	2023	2022
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen	93’074	34’390
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente	0	0
Kassenobligationen	0	0
Anleihen und Pfandbriefdarlehen	0	0
Passive Rechnungsabgrenzung	399	349
Total Verpflichtungen gegenüber eigenen Vorsorgeeinrichtungen	93’473	34’739

Die Bank ist für die obligatorische berufliche Vorsorge ihrer Mitarbeitenden bei der Pensionskasse des Kantons Schwyz (PKSZ) angeschlossen. Die Vorsorgeeinrichtung ist als Beitragsprimat klassifiziert. Gemäss § 11 des Gesetzes über die Pensionskasse des Kantons Schwyz (PKG) leisten alle Arbeitgeber und Vollversicherten Sanierungsbeiträge bei Unterdeckung, jeweils während des Kalenderjahres, welches der Feststellung der Unterdeckung folgt. Nachdem der Deckungsgrad der PKS per 31.12.2022 102.9% betragen hat, müssen die Arbeitgeber im Kalenderjahr 2024 keinen Sanierungsbeitrag leisten. Nach Einschätzung der PKSZ wird der Deckungsgrad auch per 31.12.2023 über 100% liegen, so dass im Jahr 2025 ebenfalls keine Sanierungsbeiträge geleistet werden müssen.

Ergänzend zur obligatorischen beruflichen Vorsorge sind die Mitarbeitenden der Schwyzer Kantonalbank bei einer Sammelstiftung versichert. Diese ergänzt die obligatorische Vorsorge in Form einer Zusatzvorsorge und bietet Alters-, Hinterlassenen- und Invalidenleistungen im Bereich der beruflichen Vorsorge. Per 31.12.2023 weist das Vorsorgewerk einen Deckungsgrad von über 100% aus.

Wirtschaftlicher Nutzen / wirtschaftliche Verpflichtung und Vorsorgeaufwand

in CHF 1000	Deckungsgrad Ende 2022	Wirtschaftliche Verpflichtung der Bank	Veränderung der wirtschaftlichen Verpflichtung zum Vorjahr	Bezahlte Beiträge im 2023	Vorsorgeaufwand im Personalaufwand
		2023 2022		.	2023 2022
Vorsorgepläne mit Überdeckung	> 100%	- -	-	10’713	11'128 8'820

Arbeitgeberbeitragsreserven (AGBR)

Es bestehen keine Arbeitgeberbeitragsreserven.

Die SZKB hat keine strukturierten Produkte emittiert.

15.1 Darlehen der Pfandbriefzentrale der schweizerischen Kantonalbanken AG

in CHF 1'000				Total	Total
Emission	Zinssatz¹	Fälligkeit	Kündigung	2023	2022
	--	2023		0	137’000
	0.20%	2024		234’000	234’000
	0.31%	2025		261’000	261’000
	0.59%	2026		119’000	89’000
	0.60%	2027		156’000	156’000
	0.72%	2028		187’000	107’000
	1.04%	2029		242’000	188’000
	0.84%	2030		236’000	224’000
	0.43%	2031		110’000	101’000
	0.94%	2032		106’000	76’000
	0.35%	2033		25’000	25’000
	1.62%	2034		37’000	29’000
	0.57%	2035		55’000	47’000
	0.39%	2036		45’000	37’000
	1.70%	2037		33’000	33’000
	1.91%	2038		19’000	0
Total				1’865’000	1’744’000

15.2 Ausstehende Obligationenanleihen
in CHF 1'000				Total	Total
Emission	Zinssatz	Fälligkeit	Kündigung	2023	2022
2013	1.13%	20.02.23		0	250’000
2015	0.63%	02.07.25		150’000	150’000
2016	0.25%	19.02.26		150’000	150’000
2015	0.25%	04.03.27		150’000	150’000
2018	0.25%	04.03.27		100’000	100’000
2016	0.10%	25.10.28		150’000	150’000
2017	0.10%	25.10.28		50’000	50’000
2021	0.15%	30.11.29		150’000	150’000
2020	0.00%	13.11.30		100’000	100’000
2022	1.80%	15.12.31		100’000	100’000
2023	1.83%	21.09.28		100’000
Total				1’200’000	1’350’000
Total Ausstehende Anleihen und Pfandbriefdarlehen				3’065’000	3’094’000

¹ Durchschnittszins

in CHF 1'000	Stand Ende 2022	zweck- konforme Verwendungen	Umbu- chungen ¹	überfällige Zinsen, Wiedereingänge	Neubildungen zulasten Erfolgsrechnung	Auflösungen zugunsten Erfolgsrechnung	Stand Ende 2023
Rückstellungen für latente Steuern	-						-
Rückstellungen für Vorsorgeverpflichtungen	-						-
Rückstellungen für Ausfallrisiken	11’464		-385		12	-213	10’878
davon für wahrscheinliche Verpflichtungen	1’322		668	-	-	-	1’990
davon für inhärente Ausfallrisiken Ex-Bilanz	4’431				12	-213	4’230
davon für inhärente Ausfallrisiken In-Bilanz	5’711		-1’053				4’658
Rückstellungen für andere Geschäftsrisiken	-						-
Rückstellungen für Restrukturierungen	-						-
Übrige Rückstellungen	-				130		130

Total Wertberichtigungen und Rückstellungen	11’464	-	-385	-	142	-213	11’008

Reserven für allgemeine Bankrisiken	1’268’347				93’000		1’361’347

Wertberichtigungen für Ausfallrisiken und Länderrisiken	164’018	-902	385	481	9’940	-5’675	168’247
davon für Ausfallrisiken aus gefährdeten Forderungen	12’136	-902	-668	481	4’176	-5’416	9’807
davon für inhärente Ausfallrisiken	151’882		1’053		5’764	-259	158’440
davon auf Forderungen gegenüber Banken	852		-	-	132	-147	837
davon auf Kundenausleihungen	147’402		1’053	-	5’239	-	153’694
davon auf Schuldtitel in Finanzanlagen	3’628		-	-	393	-112	3’909

¹ Wertberichtigungen für offene Limiten über CHF 0.4 Mio. wurden den Rückstellungen zugewiesen.

Dotationskapital
in CHF 1'000	Gesamtnominalwert 2023	Gesamtnominalwert 2022
Dotationskapital	50’000	50’000
Total	50’000	50’000

Das Eigenkapital in Form von Dotationskapital wird vom Kanton Schwyz zur Verfügung gestellt. Gemäss dem Kantonsratsbeschluss über eine Erhöhung des Dotationskapitals vom 6. Dezember 1990 darf das Dotationskapital der Kantonalbank auf CHF 200 Mio. erhöht werden. Der Regierungsrat ist ermächtigt, den Zeitpunkt, die Art und die Bedingungen der Kapitalbeschaffung im Einvernehmen mit dem Bankrat festzusetzen.

Weder die Leitungs- und Verwaltungsorgane noch die Mitarbeitenden sind an der SZKB beteiligt.

in CHF 1'000	Forderungen 2023	Forderungen 2022	Verpflichtungen 2023	Verpflichtungen 2022
Qualifiziert Beteiligte (Kanton Schwyz)	0	0	485’132	238’517
Verbundene Gesellschaften	5’000	5’000	6’806	7’936
Organgeschäfte	5’374	7’198	1’921	1’818
Weitere nahestehende Personen	0	0	0	0

Bei den Forderungen handelt es sich um Bruttowerte vor Verrechnung mit den Wertberichtigungen für inhärente Ausfallrisiken.

Für die Mitglieder des Bankrates sowie für die übrigen nahestehenden Personen kommen marktkonforme Bedingungen zur Anwendung. Für die Mitglieder der Geschäftsleitung kommen teilweise Personalkonditionen zur Anwendung. Kompetenzträger für Organkredite ist der Risikoausschuss.

Siehe dazu auch die Erläuterungen zu Corporate Governance, Entschädigungen an amtierende Organmitglieder.

Der Kanton Schwyz stellt das Dotationskapital zur Verfügung und haftet vollumfänglich für alle Verbindlichkeiten der Bank.

Der Kanton Schwyz stellt das Kapital in Form von Dotationskapital zur Verfügung. Die Bank hält somit weder eigene Kapitalanteile noch bestehen Eventualverpflichtungen im Zusammenhang mit eigenen Beteiligungstiteln.

Im Gesetz über die Schwyzer Kantonalbank bestehen keine Restriktionen bezüglich der Ausschüttung der gesetzlichen Reserven. Zu beachten sind die aufsichtsrechtlichen Vorschriften der FINMA bezüglich Kapitalausstattung

Transaktionen mit dem Kanton Schwyz in seiner Eigenschaft als Eigentümer

Im Rahmen der Ausschüttung aus dem Jahresergebnis des Vorjahres wurden dem Kanton Schwyz CHF 49.1 Mio. gutgeschrieben.

Die SZKB hat keine börsenkotierten Beteiligungstitel, die Gesetzesbestimmungen kommen für die Bank nicht zur Anwendung. Zu den Vergütungen siehe auch die Erläuterungen zu Corporate Governance, Entschädigungen an amtierende Organmitglieder.

					Kapitalfälligkeiten
in CHF 1'000		auf Sicht	kündbar	innert 3 Monaten	innert 3 bis 12 Monaten	innert 12 Monaten bis 5 Jahren	nach 5 Jahren	immo- bilisiert	Total

Aktivum
Flüssige Mittel		3’313’722	-	-	-	-	-	-	3’313’722
Forderungen gegenüber Banken ¹		142’881	0	0	85’000	5’000	20’000	-	252’881
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungs- geschäften		0	0	0	0	0	0	-	0
Forderungen gegenüber Kunden		14’095	513’659	170’460	119’057	216’550	120’678	-	1’154’499
Hypothekarforderungen		9’687	5’130’738	719’307	1’182’186	5’589’351	3’999’958	0	16’631’227
Handelsgeschäft		13’355	-	-	-	-	-	-	13’355
Positive Wiederbeschaf- fungswerte derivativer Finanzinstrumente		7’773	-	-	-	-	-	-	7’773
Finanzanlagen ²		-3’908	57’024	22’317	117’594	761’267	601’209	1’211	1’556’714

Total Aktivum	2023	3’497’605	5’701’421	912’084	1’503’837	6’572’168	4’741’845	1’211	22’930’171
	2022	5’022’678	4’956’025	1’685’998	1’225’968	5’807’575	4’685’311	1’491	23’385’046

Fremdkapital
Verpflichtungen gegenüber Banken		10’459	0	753’250	70’000	29’000	0	-	862’709
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungs- geschäften		0	0	1’250’000	0	0	0	-	1’250’000
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen		6’338’273	5’092’413	2’567’364	1’128’351	165’000	42’000	-	15’333’401
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften		0	-	-	-	-	-	-	0
Negative Wiederbeschaf- fungswerte derivativer Finanzinstrumente		16’201	-	-	-	-	-	-	16’201
Kassenobligationen		-	-	320	11’780	137’031	11’414	-	160’545
Anleihen und Pfandbriefdarlehen		-	-	64’000	170’000	1’573’000	1’258’000	-	3’065’000

Total Fremdkapital	2023	6’364’933	5’092’413	4’634’934	1’380’131	1’904’031	1’311’414		20’687’856
	2022	8’536’687	4’787’735	4’320’818	469’614	1’677’362	1’474’229		21’266’445

¹ Wertberichtigungen für inhärente Ausfallrisiken über CHF 0.8 Mio. sind in der Spalte «auf Sicht» verrechnet.
² Wertberichtigungen für inhärente Ausfallrisiken über CHF 3.9 Mio. sind in der Spalte «auf Sicht» und die zur Sicherstellung der Beitragsverpflichtung gegenüber esisuisse verpfändeten Wertschriften in der Spalte «kündbar» ausgewiesen.

Die Aktiven im Ausland betragen weniger als 5% der Bilanzsumme, weshalb nach Art. 32 Abs. 1 Bst. a der Rechnungslegungsverordnung RelV-FINMA auf den Ausweis verzichtet wird. Zum Auslandengagement der Bank siehe auch die Erläuterungen zum Risikomanagement.

Die Aktiven im Ausland betragen weniger als 5% der Bilanzsumme, weshalb nach Art. 32 Abs. 1 Bst. b der Rechnungslegungsverordnung RelV-FINMA auf den Ausweis verzichtet wird. Zum Auslandengagement der Bank siehe auch die Erläuterungen zum Risikomanagement.

Die Aktiven im Ausland betragen weniger als 5% der Bilanzsumme, weshalb nach Art. 32 Abs. 1 Bst. c der Rechnungslegungsverordnung RelV-FINMA auf den Ausweis verzichtet wird. Zum Auslandengagement der Bank siehe auch die Erläuterungen zum Risikomanagement.

in CHF 1'000	CHF	EUR	USD	übrige	Total
Aktiven
Flüssige Mittel	3’308’984	4’010	383	345	3’313’722
Forderungen gegenüber Banken	112’435	1’963	87’876	50’607	252’881
Forderungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften	0	0	0	0	0
Forderungen gegenüber Kunden	1’120’549	23’703	1’146	9’101	1’154’499
Hypothekarforderungen	16’631’227	0	0	0	16’631’227
Handelsgeschäft	11’179	131	0	2’045	13’355
Positive Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente	7’773	0	0	0	7’773
Finanzanlagen	1’483’281	73’433	0	0	1’556’714
Aktive Rechnungsabgrenzungen	18’962	0	0	0	18’962
Beteiligungen	13’538	0	0	0	13’538
Sachanlagen	119’855	0	0	0	119’855
Sonstige Aktiven	51’397	0	0	0	51’397

Total bilanzwirksame Aktiven	22’879’180	103’240	89’405	62’098	23’133’923
Lieferansprüche aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften	328’579	790’406	502’187	77’157	1’698’329
Total Aktiven	23’207’759	893’646	591’592	139’255	24’832’252

Passiven
Verpflichtungen gegenüber Banken	520’616	300’092	41’931	70	862’709
Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften	1’250’000	0	0	0	1’250’000
Verpflichtungen aus Kundeneinlagen	14’391’916	436’614	399’211	105’660	15’333’401
Verpflichtungen aus Handelsgeschäften	0	0	0	0	0
Negative Wiederbeschaffungswerte derivativer Finanzinstrumente	16’201	0	0	0	16’201
Kassenobligationen	160’545	0	0	0	160’545
Anleihen und Pfandbriefdarlehen	3’065’000	0	0	0	3’065’000
Passive Rechnungsabgrenzungen	50’994	0	0	0	50’994
Sonstige Passiven	111’496	2’727	4	0	114’227
Rückstellungen	11’008	0	0	0	11’008
Reserven für allgemeine Bankrisiken	1’361’347	0	0	0	1’361’347
Dotationskapital	50’000	0	0	0	50’000
Gesetzliche Gewinnreserve	760’018	0	0	0	760’018
Gewinnvortrag	302	0	0	0	302
Gewinn (Periodenerfolg)	98’171	0	0	0	98’171

Total bilanzwirksame Passiven	21’847’614	739’433	441’146	105’730	23’133’923
Lieferverpflichtungen aus Devisenkassa-, Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäften	1’348’310	165’584	149’993	34’442	1’698’329
Total Passiven	23’195’924	905’017	591’139	140’172	24’832’252
Netto-Position pro Währung	11’835	-11’371	453	-917

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