Geldflussrechnung
| in CHF 1'000 | Geldzufluss 2024 | Geldabfluss 2024 | Geldzufluss 2023 | Geldabfluss 2023 |
| Geldfluss aus operativem Ergebnis (Innenfinanzierung) | 189’720 | 69’469 | 217’679 | 55’046 |
| Gewinn (Periodenerfolg) | 88’301 | 98’171 | ||
| Veränderung der Reserven für allgemeine Bankrisiken | 64’000 | 93’000 | ||
| Wertberichtigungen auf Beteiligungen, Abschreibungen auf Sachanlagen und immateriellen Werten | 13’992 | 11’838 | ||
| Rückstellungen und übrige Wertberichtigungen | 979 | 423 | 142 | 598 |
| Veränderungen der ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen | 12’034 | 867 | 10’283 | 6’389 |
| Aktive Rechnungsabgrenzungen | 4’441 | 5’490 | ||
| Passive Rechnungsabgrenzungen | 5’973 | 10’776 | ||
| Gewinn aus der Aufwertung von Anlagevermögen | 0 | 0 | ||
| Gewinnausschüttung Vorjahr | 68’179 | 49’100 | ||
| Saldo | 120’251 | 162’633 | ||
| Geldfluss aus Eigenkapitaltransaktionen | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dotationskapital | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Saldo | 0 | 0 | ||
| Geldfluss aus Vorgängen in Beteiligungen und Sachanlagen | 0 | 13’966 | 0 | 8’710 |
| Beteiligungen | 0 | 334 | 0 | 0 |
| Sachanlagen | 0 | 13’632 | 0 | 8’710 |
| Saldo | 13’966 | 8’710 | ||
| Geldfluss aus dem Bankgeschäft | 2’623’709 | 2’729’994 | 2’933’035 | 3’086’958 |
| Interbankengeschäft | 478’184 | 3’378 | 655’073 | |
| Verpflichtungen gegenüber Banken | 403’174 | 655’073 | ||
| Forderungen gegenüber Banken | 75’010 | 3’378 | ||
| Kundengeschäft | 1’374’106 | 1’107’516 | 436’336 | 1’810’561 |
| Verpflichtungen aus Kundeneinlagen | 1’368’594 | 457’984 | ||
| Kassenobligationen | 4’160 | 12’500 | 60’959 | 5’343 |
| Forderungen gegenüber Kunden | 1’352 | 375’377 | ||
| Hypothekarforderungen | 1’095’016 | 1’347’234 | ||
| Kapitalmarktgeschäft | 454’083 | 1’497’038 | 858’000 | 540’403 |
| Verpflichtungen aus Wertpapierfinanzierungsgeschäften | 1’250’000 | 500’000 | ||
| Anleihen und Pfandbriefdarlehen | 428’000 | 234’000 | 358’000 | 387’000 |
| Handelsgeschäft | 13’038 | 1’697 | ||
| Finanzanlagen | 26’083 | 151’706 | ||
| Übrige Bilanzpositionen | 125’440 | 64’839 | 80’921 | |
| Positive Wiederbeschaffungswerte | 6’623 | 974 | ||
| Sonstige Aktiven | 104’428 | 54’606 | ||
| Negative Wiederbeschaffungswerte | 3’117 | 9’259 | ||
| Sonstige Passiven | 11’272 | 80’921 | ||
| Flüssige Mittel | 317’336 | 1’570’482 | ||
| Saldo | 106’285 | 153’923 | ||
| Total | 2’813’429 | 2’813’429 | 3’150’714 | 3’150’714 |